LA PRODUZIONE ASSICURATIVA
- Il contratto assicurativo: scopi e finalità
- Mutualità, solidarietà e ripartizione dei rischi
- La produzione danni
- La produzione vita
- I Piani Individuali Pensionistici assicurativi
- Le long term care
L’INTERMEDIAZIONE ASSICURATIVA E I CANALI DISTRIBUTIVI
- L’innovazione di prodotto e dei canali distributivi nel comparto assicurativo
- I canali “tradizionali”
- I canali “alternativi”
- La dinamica dei canali distributivi nel periodo 1999-2006
In alternativa al manuale, può essere realizzato lo storyboard di un corso a distanza sugli stessi temi con una struttura concordata con il committente.
15 ORE AULA
! Proiezione di un filmato sul concetto di rischio (estratto del film “Mission Impossible”, con Tom Cruise)
IL FABBISOGNO FINANZIARIO, ASSICURATIVO E PREVIDENZIALE
- Esigenza assicurativo-finanziaria
- La mappa di percezione delle minacce
- Esigenza previdenziale
- Esigenza di protezione
IL PROCESSO DI PIANIFICAZIONE ASSICURATIVA
- Le fasi principali
- Le soluzioni assicurativo previdenziali
- I prodotti certezza
- I prodotti opportunità
! Analisi ambientale, definizione degli obiettivi e identificazione dei prodotti assicurativi proponibili a una giovane famiglia plurireddito
E Simulazione del colloquio e discussione in plenaria
PREVIDENZA PUBBLICA
- Situazione attuale
- Previsioni e criticità
CASSE DI PREVIDENZA PRIVATE
- Cenni sulle singole Casse
- Schede commerciali per categorie
PROIEZIONI DEMOGRAFICHE E CONSEGUENZE PER I SISTEMI PREVIDENZIALI E RIPARTIZIONE INTERGENERAZIONALE. CONFRONTI CON L’ESTERO
ESIGENZE PREVIDENZIALI E SOLUZIONI ATTUABILI CON LE POLIZZE VITA
CONTRATTI DI ASSICURAZIONE SULLA VITA
POLIZZE UNIT E INDEX LINKED
DISPOSIZIONI ISVAP: VINCOLI E ADEMPIMENTI (RICHIAMI)
- Attività e accesso
- Regole di comportamento
- Documentazione pre-contrattuale e contrattuale
E Simulazione di colloquio tra consulente e cliente avente per oggetto la proposta di un prodotto assicurativo di investimento
ASPETTI RELATIVI ALLA TASSAZIONE DEI PRODOTTI PREVIDENZIALI E ASSICURATIVI
- Aspetti operativi
- Vendita del vantaggio fiscale
LA DISTRIBUZIONE DEI PRODOTTI ASSICURATIVI
- L’analisi delle caratteristiche dei prodotti
- L’analisi dei bisogni della clientela
- Offerta strategica e offerta tattica
- Assistenza e monitoraggio
! Analisi ambientale, definizione degli obiettivi e identificazione dei prodotti assicurativi proponibili a una coppia facoltosa
E Simulazione del colloquio e discussione in plenaria
LE PROSPETTIVE DI SVILUPPO
- Il ruolo dei Gestori e degli operatori: da venditori a pianificatori finanziari e previdenziali a esperti
- La diversificazione dei prodotti e la strutturazione di un’offerta personalizzata:
- tutela assicurativa
- protezione totale
- controllo del rischio
- diversificazione finanziaria
- Dalla differenziazione all’orientamento al servizio
! Analisi di un prodotto assicurativo: identificazione delle caratteristiche e dei vantaggi offerti e individuazione delle più efficaci strategie di offerta alla clientela
LE FONTI INFORMATIVE SUI PRODOTTI ASSICURATIVI E PREVIDENZIALI
- Siti utili
- Principali quotidiani e riviste
2 Test di verifica delle conoscenze (test individuale multiple choice)
Questionario somministrato ai sensi dell’art. 17 comma 2 lettera d) del Regolamento ISVAP N. 5 del 16 ottobre 2006
